Стало известно, что с 27-го декабря вступают в действие новые правила, которыми будут руководствоваться банки при осуществлении гражданами обмена валюты. По уверениям самого Центробанка, особых проблем с обменом валюты у граждан не возникнет. Об этом сообщено на официальном сайте ЦБ.
Уточняется, что идентификация гражданина, покупающего или продающего валюту на сумму до 15000 рублей, не предусмотрена. Когда операция совершается с крупной суммой (превышающей 15000 рублей), клиенту необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность. Кроме того, требуется приложить анкету, заполнение которой ложится на плечи сотрудника банка.
На сайте регулятора отмечается, что нововведение соответствует требованиям ФЗ № 115 (о противодействии терроризму и отмыванию доходов). Согласно новым требованиям, данные, которые кредитная организация заносит в анкету, клиент не обязан указывать лично. Этим может заниматься банк. Но при этом гражданину необходимо сообщать о себе все. Обычно такая подробная информация о клиенте требуется во время открытия счета. Теперь идентификация личности необходима при манипуляциях с валютой на сумму свыше 15000 рублей. Стоит подчеркнуть, что банк вправе требовать от клиента не только паспортные данные, но и прочую информацию: идентификационный номер налогоплательщика, номер сотового или домашнего телефона, должность и адрес работы.
Следует сказать, что с введением новых требований существенно возрастет нагрузка на банковских работников, да и время на совершение операции увеличится. Это отмечают и сами банкиры. Но (несмотря на длительность и предполагаемую сложность процедуры из-за бумажной волокиты) эти меры являются вынужденными. Согласно инициаторам новшества, время, затраченное на каждого такого клиента с крупной суммой, ничто по сравнению с безопасностью сделки.
