АСВ провело анализ деятельности более 500 ликвидируемых и санируемых банковских финорганизаций. В результате выяснилось, что ущерб от противоправных действий управляющих органов и владельцев этих банковских кредитных организаций достиг 550 млрд. руб.
Кроме этого специалисты АСВ установили, что реальная стоимость активов в обанкротившихся финучреждениях в среднем равняется лишь десятой части от их балансовой стоимости, указанной в отчетности. В 80% случаев причины разорения имеют все признаки преступной деятельности, например, такой, как вывод денежных средств посредством сомнительных операций. Причем практически во всех этих случаях транзакции осуществлялись по инициативе собственников банковских организаций. После подобных действий банки получали существенный материальный убыток.
В настоящее время правоохранительные органы открыли 284 уголовных делопроизводства по фактам связанным с нанесением ущерба банковским кредитным организациям их директоратом и владельцами. По итогам завершенных следственных действий судебными органами вынесено 49 обвинительных приговоров в отношении владельцев, директората и работников финорганизаций, причем 20 из них приходятся на два последних года.
АСВ направляет исковые заявления о возмещении ущерба в суд. Причем в качестве ответчиков привлекаются не только бывшие владельцы и директорат финучреждений, но и контролировавшие их деятельность госчиновники. В совокупности общий объем претензий АСВ составил 164 млрд. руб. Судебные органы уже вынесли положительные решения по требованиям на сумму 97 млрд. руб.
Как известно, процесс активного закрытия российских банковских организаций стартовал в 2013 году. Центробанк РФ, получив регуляторные функции, решил вывести с финансового рынка государства финорганизации, чья деятельность, мягко говоря, вызывала большие сомнения. Так, наиболее часто лицензии лишались банки, нарушающие нормативные акты регулятора, проводящие высокорискованные кредитные операции, занимающиеся отмыванием незаконно нажитых денежных средств.
В течение I квартала 2016 года Центробанк лишил лицензии 26 банковских кредитных организаций. За весь 2015 года регулятором с финансового рынка было удалено 93 финучреждения. Сбербанк РФ прогнозирует, что в нынешнем году около 10% российских финорганизаций потеряют право на осуществление банковской деятельности.
