По информации, представленной к экспертному совету Агентства по страхованию вкладов (АСВ), сейчас в России насчитывается около 20 имеющих проблемы кредитных организаций, топ-менеджеры и хозяева которых скрываются от ответственности за рубежом. АСВ, являясь по своему статусу госкомпанией, ответственно за регулирование страховых компенсаций клиентам разорившихся банков, а также за процессы санации проблемных кредитных организаций. АСВ назначает банки, которые производят страховые выплаты пострадавшим клиентам, а впоследствии компенсирует этим организациям понесенные ими затраты. Агентство также имеет возможность прибегнуть к привлечению кредитов Центробанка для погашения страховых возмещений.
На этот раз АСВ также сообщило, что стало чаще отмечать факты вывода за границу противозаконно присвоенных материальных активов обанкротившихся банков контролирующими их лицами. Сами же эти граждане при возникновении первых признаков проблемности у банков, которые могут привести к отзыву банковской лицензии, незамедлительно покидают пределы страны и пытаются уже за рубежом легализовать незаконно присвоенные денежные средства и другие активы в личных корыстных целях. В настоящее время, по подсчетам АСВ, можно привести примеры, касающиеся 20 банковских организаций, топ-менеджмент и хозяева которых давно скрываются за границей. По мнению экспертов агентства, такая ситуация мотивирована активизацией деятельности правоохранительных органов в рамках уголовных дел по материалам, связанным со случаями, о которых их информируют Банк России и АСВ. Кроме того, сказывается здесь и работа АСВ по привлечению руководящих лиц банков к материальной ответственности.
Аналитики и юристы АСВ считают, что лица, допустившие банкротства кредитных организаций, всегда делают попытки скрыть источники своих доходов, а преступно нажитым средствам придать законный характер. В итоге такой деятельности, пройдя через ряд фиктивных сделок, имущество и прочие активы оказываются во владении родственников преступников или у подконтрольных им коммерческих структур.
Российское национальное законодательство пока не определилось с механизмами оперативного вскрытия корпоративных покровов и выявлением бенефициарных собственников незаконно нажитого имущества, что затрудняет его взыскание в пользу потерпевших. Такие механизмы давно отработаны в юридических системах и в практике зарубежных государств. По этим причинам эксперты АСВ полагают необходимым совершенствование российских норм права, чтобы успешнее противодействовать попыткам оформления имущества и активов на подставных лиц, а также выводу их за рубеж. Кроме того, необходимо обратить особое внимание на полномочия судов применять соответствующие обеспечительные меры по таким делам.
